في تحول اقتصادي مثير للإعجاب، نجحت مملكة البحرين في خفض عجز صندوق التقاعد إلى النصف من 486 مليون دينار بحريني في عام 2022 إلى 249 مليون دينار بحريني في عام 2023. ويعد هذا الانخفاض الكبير بمثابة شهادة على الاستراتيجيات الفعالة التي نفذتها الحكومة ويقترح مسارًا واعدًا نحو الاستدامة المالية. وللبناء على هذا النجاح والعمل على تحقيق الفائض، تحتاج مملكة البحرين إلى وضع مزيداً من الاستراتيجيات المبتكرة والواقعية التي تكون فعالة اقتصاديًا.
وقد يكون أحد الأساليب المبتكرة هو اعتماد الأدوات المالية المتقدمة مثل مقايضات طويلة الأجل (longevity swaps). هذه هي الاتفاقيات التي تسمح لصناديق التقاعد بالتخفيف من المخاطر المرتبطة بزيادة متوسط العمر المتوقع. ومن خلال تحويل مخاطر طويلة المدى إلى طرف ثالث، مثل شركة التأمين أو مؤسسة مالية أخرى، يستطيع صندوق التقاعد تثبيت التزاماته على المدى الطويل دون التأثير على المستفيدين الحاليين.
ويمكن لمملكة البحرين أيضًا أن تفكر في تعزيز استراتيجيتها الاستثمارية من خلال التركيز على الصناعات ذات التقنية العالية والتقنيات الناشئة. ومن خلال إنشاء صندوق رأس المال الاستثماري المصمم خصيصًا للاستثمار في الشركات الناشئة والتقنيات الجديدة داخل البحرين وخارجها، ويمكن لصندوق التقاعد الاستفادة من إمكانات النمو العالية لهذه القطاعات. ولن تؤدي هذه المبادرة إلى تنويع المحفظة الاستثمارية للصندوق فحسب، بل ستحفز أيضًا التنمية الاقتصادية وخلق فرص العمل في القطاعات ذات الإمكانات العالية.
هناك مجال آخر للتحسين الاستراتيجي وهو تحسين توزيع الأصول. إن تنفيذ استراتيجية أكثر ديناميكية لتخصيص الأصول والتي يتم تعديلها وفقًا لظروف السوق والتوقعات الاقتصادية يمكن أن يعزز العائدات بشكل كبير. ومن الممكن أن يؤدي استخدام حلول ونماذج حسابية متطورة لتوجيه قرارات التخصيص هذه إلى تقليل المخاطر وتعظيم العائدات، والتكيف مع التحولات الاقتصادية العالمية بسلاسة.
علاوة على ذلك، يمكن للبحرين الاستفادة من موقعها الجغرافي والاقتصادي لتصبح مركزًا لصناديق التقاعد الإقليمية من خلال تقديم الخدمات الإدارية وإدارة الإستثمار لصناديق الدول الأخرى. وهذا من شأنه أن يخلق مصدرًا جديدًا للإيرادات لصندوق التقاعد في مملكة البحرين مع تعزيز التعاون الإقليمي والتكامل المالي.
وأخيرًا، يعد تحسين الكفاءة التشغيلية من خلال التحول الرقمي أمرًا بالغ الأهمية. ومن خلال رقمنة العمليات، يستطيع صندوق التقاعد خفض التكاليف الإدارية، وتحسين تقديم الخدمات، وزيادة الشفافية. ومن الممكن أن يؤدي تطبيق تقنية البلوكتشين إلى تأمين سلامة البيانات، وتعزيز الثقة، وتبسيط المعاملات، وبالتالي تقليل النفقات العامة وتحسين إدارة الأموال بشكل عام.
ومع تحرك مملكة البحرين للأمام، يمكن لهذه الاستراتيجيات أن تساعد ليس فقط في خفض العجز في صندوق التقاعد ولكن أيضًا في وضع معيار عالمي لإدارة مبتكرة لصناديق التقاعد. ويجب أن تتماشى كل خطوة يتم اتخاذها مع مبادئ المرونة الاقتصادية والاستدامة، مما يضمن بقاء نظام التقاعد قويًا بما يكفي لدعم المتقاعدين المستقبليين في مملكة البحرين. ويؤكد هذا النهج الالتزام بالبصيرة الاستراتيجية والممارسات المالية، مما يمهد الطريق لمستقبل آمن ومزدهر لجميع البحرينيين.
عضو مجلس إدارة جمعية الإداريين البحرينية
ماجستير تنفيذي بالإدارة من المملكة المتحدة (EMBA)
عضو بمعهد المهندسين والتكنولوجيا البريطانية (MIET)
عضو بجمعية المهندسين البحرينية
هل ترغب بالتعليق على الموضوع؟
لا تتردد في إعطاء تعليقك ومشاركة رأيك