يسر الشركة البحرينية الكويتية للتأمين ش.م.ب. (وتحمل رمز التداول في بورصة البحرين: BKIC وبورصة الكويت: ب ك تأمين) أن تعلن نتائجها المالية الموحدة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023م وهي كما يلي:
النتائج المالية للربع الرابع المنتهي في 31 ديسمبر 2023م
جلت الشركة في الأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2023م ربحا صافيا عائدا إلى مساهمي الشركة بلغ 1.043 مليون دينار بحريني مقارنة بربح صافٍ في الربع الأخير من العام السابق بلغ 1.162 مليون دينار بحريني (معاد التثبيت)، وذلك بانخفاض نسبته 10%.
من المهم، لفت النظر إلى أن هذه الأرقام تستند إلى المعايير المحاسبية الجديدة، IFRS17 التي اعتمدتها الشركة بنجاح، ما جعلها أول شركة في البحرين في تطبيقها. تشير النتائج المالية لعام 2023، بناءً على معايير IFRS17 الجديدة، إلى انخفاض مقارنةً بنتائج العام الماضي التي تم إعادة تثبيتها. يعزى هذا الانخفاض في المقام الأول إلى تغيرات في الافتراضات المحاسبية التي أدت إلى زيادة استثنائية مرة واحدة في النتائج التي تم إعادة تثبيتها في عام 2022. على الرغم من أن هذه التغيرات أثرت على أرقام العام الحالي مقارنةً بأرقام العام الماضي (معادة التثبيت)، من المهم ملاحظة أن التعديلات التي تم إجراؤها في عام 2023م من شأنها التمثيل الأكثر دقة للأداء المالي المستقبلي.
وقد بلغت ربحية السهم الواحد في الربع الأخير من العام الحالي 7 فلوس، في حين بلغت ربحية السهم الواحد 8 فلوس (معاد التثبيت) في الربع الأخير من العام السابق. كما بلغ مجموع الدخل الشامل العائد إلى مساهمي الشركة 2.201 مليون دينار بحريني في الربع الرابع لسنة 2023م مقارنة مع ـ1.899 مليون دينار بحريني في الربع الرابع من العام السابق، ما يشكل زيادة بنسبة 16% تعود بشكل رئيسي بسبب زيادة مكاسب القيمة العادلة المسجلة في الربع الرابع من عام 2023م مقارنة بنفس الفترة في عام 2022م.
وأما على صعيد إجمالي الدخل من الأقساط، فقد حققت الشركة زيادة قدرها 11% من 26.886 مليون دينار بحريني في نهاية الربع الرابع من العام السابق إلى 29.888 مليون دينار بحريني في نهاية الربع الرابع من العام الحالي. في حين انخفضت أرباح الاكتتاب بنسبة 74% من 1.111 مليون دينار بحريني في نهاية الربع الأخير من العام السابق إلى 0.291 مليون دينار بحريني في نهاية الربع الاخير من العام الحالي. من ناحية أخرى، سجل صافي الدخل من الاستثمار زيادة بنسبة 180%، من 0.382 مليون دينار بحريني في نهاية الربع الرابع من العام السابق إلى 1.070 مليون دينار بحريني في نهاية الربع الرابع من العام الحالي.
النتائج المالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023م
أما بالنسبة لنتائج الشركة الموحدة عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023م، فقد تمكنت الشركة من تحقيق ربح صافٍ عائد إلى مساهمي الشركة بلغ 5.005 ملايين دينار بحريني مقارنة مع 5.684 ملايين دينار بحريني في العام السابق، وذلك بانخفاض نسبته 12%. وقد بلغت ربحية السهم الواحد 34 فلسا مقارنة بـ38 فلسا (معاد التثبيت) في العام السابق. وارتفع مجموع الدخل الشامل العائد إلى مساهمي الشركة بواقع 24% ليصل إلى 5.588 ملايين دينار بحريني في نهاية عام 2023م مقارنة بـ 4.488 ملايين دينار بحريني في نهاية عام 2022م.
وسجلت الشركة زيادة في إجمالي الدخل من الأقساط بنسبة 3% من 107.673 ملايين دينار بحريني في العام الحالي مقارنة بـ104.262 ملايين دينار بحريني في العام السابق. وقد بلغت أرباح الاكتتاب 109.988 ملايين دينار بحريني، مقارنة بـ101.926 مليون دينار بحريني في العام السابق أي بارتفاع نسبته 8%. كما سجلت خدمات التأمين انخفاضا بنسبة 28% من 3.307 ملايين دينار بحريني في العام السابق مقارنة مع 4.622 ملايين دينار بحريني في العام الحالي. من جانب آخر، سجل صافي الدخل من الاستثمار زيادة بنسبة 50%، من 3.048 ملايين دينار بحريني في نهاية العام السابق إلى 4.575 ملايين دينار بحريني في نهاية العام الحالي.
على الرغم التحسن الكبير الذي طرأ على صافي الدخل من الاستثمار، إلا أن صافي ربح الشركة انخفض مقارنة بالعام السابق. ويعود السبب الرئيسي لانخفاض صافي الربح إلى تغيير الفرضيات المحاسبية المتعلقة بمعدل الخصم وفقا للمعيار المحاسبي الجديد IFRS17 في عام 2022م عند إعادة تقييم البيانات المالية، ما نتج عنه أرباح غير متكررة لتلك الفترة من عام 2022م. كما تعمل الشركة على تعزيز احتياطاتها الفنية في 2023م لمواجهة أي تحديات محتملة قد تؤثر على صافي الأرباح والمتعلقة بالمعايير المحاسبية الجديدة.
وقد بلغ إجمالي حقوق الملكية 44.229 مليون دينار بحريني في نهاية السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر من العام الحالي، مقارنة بـ42.484 مليون دينار بحريني (معاد التثبيت) في نهاية العام السابق أي بزيادة نسبتها 4%. ومن جانب آخر بلغ إجمالي موجودات الشركة في نهاية العام الحالي 171.471 مليون دينار بحريني، مقارنة بـ149.875 مليون دينار بحريني في نهاية العام السابق، وذلك بارتفاع نسبته 14%. كما ارتفع صافي الاحتياطيات الفنية بنسبة 11% من 56.230 مليون دينار بحريني في نهاية العام السابق إلى 62.491 مليون دينار بحريني في نهاية العام الحالي.
تصريح مجلس الإدارة
وتعقيباً على النتائج المالية، فقد أعرب مجلس الإدارة عن رضاه بهذه النتائج الإيجابية التي حققتها الشركة خلال السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023م، حيث تمكنت الشركة من تحقيق هذه النتيجة على الرغم من تنفيذ مشاريع جديدة بما فيها تغيير النظام الآلي الأساسي بالإضافة إلى المشاريع المتعلقة بتطبيق المعايير المحاسبية الجديدة IFRS9 و IFRS17 في عام 2023م. ويسعد مجلس الإدارة تنفيذ المعيار الحسابيIFRS17 للمرة الأولى وتطبيقه على النظام الآلي الأساسي الجديد الذي تم إطلاقه في عام 2023م. كما أشاد مجلس الإدارة بالعمل الجاد والتفاني الذي يبذله إدارة الشركة وموظفوها، والإنجازات التي تم تنفيذها ضمن الاستراتيجية الجديدة للفترة 2023م-2025م ويتطلع إلى المزيد من التقدم في السنوات المقبلة.
الدعم والثقة التي يمنحها عملاء وشركاء الأعمال لـلشركة، بالإضافة إلى التزام وتفاني إدارة الشركة وموظفيها تمكن الشركة من تحقيق نتائج مرضية وتحقيق طموحات أعلى عاماً بعد عام.
والجدير بالذكر أن شركة فيرفاكس هولدنغز قد استكملت استحواذهاعلى حصة الأسهم التي تمتلكها شركة مشاريع الكويت القابضة (كيبكو) في مجموعة الخليج للتأمين، لتصبح المساهم الأكبر فيها بنسبة ملكية تفوق 90%.
هذا وقد قرر مجلس الإدارة رفع توصية بتوزيع الأرباح للسنة المنتهية 31 ديسمبر 2023م على المساهمين المسجلة أسماؤهم في سجل الشركة في تاريخ الاستحقاق كالتالي: أرباح نقدية: 25% أي ما يعادل 25 فلساً للسهم الواحد ما مجموعه 3,726,095 دينار بحريني (بعد خصم أسهم الخزينة). وتخضع هذه التوصية لموافقة الجهات الرقابية المختصة ومساهمي الشركة في اجتماع الجمعية العامة القادم.
تصريح الرئيس التنفيذي
من جهته أكد الرئيس التنفيذي للشركة، الدكتور عبد الله سلطان، أن النتائج المالية الموحدة للشركة لعام 2023م تتماشى مع المخطط المالي لميزانية الشركة، ولكنه أكد أيضًا أن الأرقام تجاوزت مرة أخرى أعلى إيرادات الأقساط الإجمالية التاريخية لشركة تأمين بحرينية (للتأمين المباشر) مدرجة في البحرين حيث بلغت 107 ملايين دينار بحريني. ناهيك عن تحقيق الشركة أرباحا صافية تاريخية منذ تأسيسها (باستثناء نتائج العام 2022م معادة التثبيت). ولتحقيق هذه الانجازات في عام 2023م، سجلت الشركة نموا ملحوظا، وحافظت على نظام اكتتابي متفوقا، ولجأت إلى آلية متحفظة في التخصيص المالي، ما أدى إلى تحقق عائد على حقوق المساهمين بنسبة 11.5%.
وفي الختام، صرّح الدكتور سلطان بكلماته الخاصة قائلاً: «قدمت الشركة أداء ممتازاً في عام 2023م، حيث استغلّت جهود تشغيلية وافرة ركّزت على تحسين عمليات الاكتتاب، وتنويع قنوات التوزيع، وتعزيز الإنتاجية والكفاءة وقاعدة خدمة العملاء المكرّسة والسريعة. تعزز شركتنا التابعة قيمتها باستمرار من خلال توليد فائض أكبر في أموالها. ترسخ الأدلة الكبيرة المتعلقة بأداء عام 2023م دورنا المستمر كشركة تأمين رائدة في البحرين وكلاعب رئيسي في أسواق الكويت. شكّل دعم مجلس الإدارة دوراً استثنائيًا يستحق الثناء بشدة في تأمين هذه البيئة الإنتاجية».
كان هناك العديد من الإنجازات التي يجب أن نفتخر بها خلال عام 2023م. بعضها يشمل الإيرادات القياسية والأرباح الصافية، تنفيذ معيار IFRS17، البدء في تشغيل نظامنا الأساسي الجديد، جائزة «مكان رائع للعمل»، إطلاق برنامج التطوير المستقبلي الأول لنا، شراكات جديدة مع الخدمات المالية، التقييم والمراجعة المستمرة للتهديدات والممارسات السيبرانية. وأكد الرئيس التنفيذي للشركة، الدكتور عبدالله سلطان، أن نتائج الشركة المالية الموحدة للعام الكامل 2023م تتماشى مع التوقعات الميزانية، ولكنه أكد بالإضافة إلى ذلك أن الأرقام تجاوزت مرة أخرى أعلى إيرادات الأقساط الإجمالية التاريخية لشركة تأمين بحرينية مدرجة محليًا، حيث تجاوزت 107 ملايين دينار بحريني. وتم دعم ذلك أيضًا بتحقيق الشركة أرباحا صافية تاريخية منذ تأسيسها (باستثناء نتائج عام 2022م التي تم استعادتها). ولتحقيق هذه الميزة في 2023م، شهدت الشركة نموًا ملحوظًا، وحافظت على نظام متفوق للتحت الكتابة، واعتمدت آلية استباقية للتخصيص، وجمعت كل هذه الجهود لتحقيق عائد على حقوق المساهمين بنسبة 11.5%.
وفي الختام، شارك الدكتور سلطان بكلماته الخاصة قائلاً: «قد قامت الشركة بأداء ممتاز في عام 2023م عن طريق الاستفادة من جهود تشغيلية وافرة ركزت على تحسين التحت الكتابة، وتنويع قنوات التوزيع، وتعزيز الإنتاجية والكفاءة، وتوفير خدمة عملاء متفانية وسريعة. تستمر الشركة الفرعية لدينا في تعزيز قيمتها من خلال توليد فائض أكبر في أموالها. تعكس الأدلة القوية المتعلقة بأداء عام 2023م وترسيخ دورنا المستمر كشركة تأمين رائدة في البحرين ولاعب رئيسي في أسواق الكويت. لضمان هذه البيئة، كان دعم المجلس استثنائيًا وغير مشتت، وهو أمر يستحق الاحترام بكل تأكيد».
تفتخر الشركة بتحقيقها للعديد من الإنجازات خلال عام 2023م، أحدها الإيرادات القياسية والأرباح الصافية وتنفيذ المعيار الحسابي IFRS17، والانتقال إلى نظامنا المعلوماتي الأساسي الجديد. كما حصلت الشركة على جائزة «مكان رائع للعمل» وأطلقت برنامج التطوير المستقبلي الأول لها، وكوّنت شراكات جديدة مع شركات الخدمات المالية، وقامت بتعيين ضابط أمن معلومات مخصص كجزء من عمليات التقييم والمراجعة المستمرة للتهديدات والممارسات السيبرانية، بالإضافة إلى المبادرات المتعلقة بالمسؤولية الاجتماعية والمبادرات المستدامة.
«وعلى هذا النحو، أود أن أستغل هذه الفرصة لأشكر جميع الموظفين في مملكة البحرين والكويت والشركة الفرعية على الجهود التي لا تقدر بثمن وعلى التفاني وروح الفريق. أعبِّر بتواضع عن امتناني لتفانيكم وولائكم الذين لعبوا جزءًا أساسيًا في تحقيق أهداف الشركة. وأبقى واثقًا ومتفائلاً بأن استراتيجيتنا لثلاث سنوات 2023م-2025م ستشهد تنفيذًا ناجحًا لما التزم به مجلس الإدارة والفريق». قال الدكتور عبدالله سلطان، الرئيس التنفيذي للشركة.
هل ترغب بالتعليق على الموضوع؟
لا تتردد في إعطاء تعليقك ومشاركة رأيك