أعلن فيچن بنك، البنك الإسلامي الذي يتخذ من سوق أبوظبي العالمي (ADGM) مقراً له، والذي أسسته وتملكه بالكامل مجموعة GII، إطلاق حل جديد لتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، في خطوة مهمة ضمن استراتيجية البنك لدعم الشركات الحديثة بحلول مصممة بما يتناسب مع أساليب عملها وتجارتها ونموها. وتعد مجموعة GII إحدى الشركات الرائدة في إدارة الأصول البديلة المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.
تأسست المجموعة عام 2014 وتتخذ من دولة الإمارات العربية المتحدة مقراً رئيسياً لها، ولديها مكاتب في دبي وأبوظبي والرياض. وتدير GII أصولاً تزيد قيمتها على 3 مليارات دولار أمريكي عبر استراتيجيات تشمل استثمارات الملكية الخاصة والعقارات والائتمان الخاص، لصالح مؤسسات سيادية ومؤسسات مالية ومكاتب عائلية في دول مجلس التعاون الخليجي وعلى الصعيد الدولي. كما توفر GII لفيچن بنك رأس المال بصفتها المساهم، إلى جانب التمثيل في مجلس الإدارة وإتاحة خبرات المجموعة في مجالات الاستثمار والهيكلة والشريعة الإسلامية. ويركز الحل الجديد على توفير تمويل تجاري قصير الأجل للشركات الصغيرة والمتوسطة المؤهلة، بهدف دعم التدفقات التجارية عبر الحدود. وسيتم تقديم التمويل من خلال نهج متعدد القنوات تقوده شراكات مع المنصات، بما يتيح لفيچن بنك تحديد فرص تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة في أسواقه المستهدفة.
وبصفته البنك الإسلامي المحلي الوحيد الحاصل على ترخيص مصرفي من الفئة الأولى في سوق أبوظبي العالمي، والمرخص والمنظم من قبل سلطة تنظيم الخدمات المالية (FSRA). يسهم إطلاق فيچن بنك لحلول تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة في مواصلة تطوير منظومة الخدمات المالية المنظمة في سوق أبوظبي العالمي، وتعزيز مكانة أبوظبي باعتبارها مركزاً مالياً دولياً رائداً.
وفي إطار هذا الإطلاق، يعمل فيچن بنك مع مجموعة مختارة من شركات التكنولوجيا المالية ومنصات التمويل التجاري، والتي ستشكل أساساً لنموذج تمويلي قائم على الشراكة مع المنصات، بما يمكّن البنك من دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تحتاج إلى رأس مال عامل مرتبط بتدفقات تجارية فعلية.
ويكتسب الحل أهمية خاصة للمصدرين والشركات الصغيرة والمتوسطة في أسواق مثل دول مجلس التعاون الخليجي والهند وجنوب شرق آسيا وغيرها من الاقتصادات التي تعتمد بصورة كبيرة على التجارة، حيث قد تواجه الشركات محدودية في الوصول إلى تمويل تنافسي بالدولار الأمريكي عبر القنوات المحلية.
ومن خلال تقييم المعاملة التجارية الأساسية، والأطراف ذات الصلة، ومخاطر الائتمان المرتبطة بها، يسعى فيچن بنك إلى تقديم نهج أكثر كفاءة لتمويل التجارة للشركات الصغيرة والمتوسطة، يرتبط بالتدفقات التجارية الفعلية بدلاً من الاعتماد حصراً على معايير الإقراض التقليدية القائمة على الميزانية العمومية. وقد تم تصميم هيكل التمويل بما يتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية المعمول بها.
وقال جيريمي باريش، رئيس مجلس إدارة فيچن بنك: «تعمل الشركات الصغيرة والمتوسطة بصورة متزايدة عبر الحدود والمنصات وسلاسل التوريد، إلا أن قدرتها على الوصول إلى التمويل التجاري قصير الأجل لم تواكب دائماً تطور أساليب عملها. ومن خلال هذا الإطلاق، يقدم فيچن بنك حلاً لتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة قائماً على الشراكة مع المنصات، ومصمماً لدعم التدفقات التجارية الفعلية عبر الأسواق ضمن إطار متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية وملائم للاحتياجات التجارية للشركات».
ويوسع هذا الإطلاق نطاق الخدمات التي يقدمها فيچن بنك لعملائه من الشركات، مكملاً بذلك حسابات الأعمال وحسابات أموال العملاء ومنتجات الودائع الحالية بحلول تمويلية مصممة لتلبية احتياجات رأس المال العامل ودعم التجارة عبر الحدود.
وقال محمد الحسن وبانكاج جوبتا، الشريكان المؤسسان والرئيسان التنفيذيان لمجموعة GII :«يجسد فيچن بنك نهج GII في بناء أعمالها؛ فنحن نحدد فجوة هيكلية في السوق، ثم نعمل على معالجتها من خلال منصة خاضعة للتنظيم وقنوات توزيع مدعومة بالتكنولوجيا، بدلاً من الاعتماد على حجم الميزانية العمومية. ولا تزال الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تمارس التجارة الدولية تعاني محدودية في الوصول إلى رأس المال العامل بالدولار الأمريكي، فيما يتيح نموذج قائم على الشراكات ومتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية لفيچن بنك الوصول إليها بصورة انتقائية ومنضبطة. ويأتي فيچن بنك إلى جانب أنشطتنا في إدارة الأصول والأسواق الخاصة ضمن منصة واحدة متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، تخدم الشركات والمستثمرين في دول مجلس التعاون الخليجي وخارجها».
ويأتي فيچن بنك ضمن منصة الخدمات المالية التابعة لمجموعة GII، ويتموضع كبنك حديث يركز على قطاع الأعمال، ويجمع بين القدرات المصرفية المؤسسية وقنوات التوزيع المدعومة بالتكنولوجيا وحلول مصممة بما يتناسب مع أساليب عمل الشركات. ويعتزم فيچن بنك مواصلة توسيع شبكة علاقاته مع شركات التكنولوجيا المالية ومنصات التمويل التجاري بالتوازي مع تطوير حلوله لتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة.
هل ترغب بالتعليق على الموضوع؟
لا تتردد في إعطاء تعليقك ومشاركة رأيك